Die Interactive Brokers Group LLC hält ein Eigenkapital von 8,5 Milliarden USD – 6 Mrd. mehr als die gesetzliche Anforderung. Diese Kapitaldecke ist kontinuierlich über 31 Jahre hinweg – selbst während der Finanzkrise 2008 – angestiegen. Heute ist IB der kapitalstärkste unabhängige US Broker. Dieses Kapital haftet in voller Höhe für Ihre Einlagen.

Inhaber der IBG LLC sind die Aktiengesellschaft Interactive Brokers Group, Inc. (18.5%) und die Mitarbeiter sowie verbundenen Gesellschaften des Unternehmens (81.5%). Im Gegensatz zu anderen Firmen, bei denen die Geschäftsführung nur einen relativ geringen Anteil am Unternehmen hält, spüren die Entscheidungsträger bei IB negative Geschäftsentwicklungen selbst ebenso deutlich wie positive. Aus diesem eigenen Interesse heraus verfolgt IB eine konservative Geschäftspolitik.

Hierzu zählen:

• Ein Echtzeit Margin System, welches konstant auf die Einhaltung aller Limits eines jeden Kontos pocht, indem es jederzeit, auch untertägig, automatisch eine Positionsliquidierung in demjenigen Konto auslöst, wo Margin Limits überschritten wurden. Andere Broker lassen es häufig zu, dass Kunden solche Risiken über mehrere Tage mit sich tragen, was letztlich auch ein Risiko für den Broker selbst darstellt.
• Kein Engagement im Bereich von Hypotheken- oder Kreditderivaten (CDOs, Subprime Debt, Credit Default Swaps): Ein weiterer entscheidender Vorteil bei Geschäften mit IBKR besteht darin, dass IBKR keinen proprietären Bestand hält. IBKR agiert ausschließlich als Vermittler für Handelstätigkeiten von Kunden und tätigt keine direktionalen Spekulationsgeschäfte. Zwei der bedeutendsten Broker-Dealer-Insolvenzen des vergangenen Jahrzehnts (Lehman Brothers und MF Global) wurden durch Risiken aus proprietären Positionsbeständen verursacht.
• Positionen und daraus resultierende Verbindlichkeiten respektive Ansprüche werden täglich zusammen gegenüber externen Quellen in Einklang gebracht.
• IBG LLC verfügt über keinerlei langfristige Verbindlichkeiten.
• Wenn IBKR Weiterverpfändungen von Kundenwertpapieren tätigt, stellt das Unternehmen täglich 102 – 105 % des Marktwertes dieser weiterverpfändeten Wertpapiere zurück. Die meisten Broker-Dealer stellen dieses Geld nur einmal wöchentlich zurück.
• Ebenso trennt IB im Gegensatz zu anderen Broker-Dealern täglich Barmittel zur Deckung von Wertpapieren ab, die Kunden geschuldet werden und die sich vorübergehend nicht in einer „Good Control Location“ befinden. Dies ist ein bekanntes Phänomen in der Branche, das auch als „Segregationsdefizit“ bezeichnet wird. Andere Broker-Dealer lassen ggf. zu, dass solche Defizite über mehrere Tage hinweg bestehen, ehe sie die erforderlichen Maßnahmen ergreifen.

Schlussendlich sollte erwähnt werden, dass IBKR nicht an eine Bank angeschlossen ist, wodurch sich das Unternehmen von den meisten Broker-Dealern mit einer vergleichbaren Marktkapitalisierung unterscheidet. Die Tatsache, dass IBKR nicht an eine Bank angeschlossen ist, bedeutet, dass die Firma im Falle einer marktweiten Krise eine stabilere Plattform bereitstellen kann und Ihr Eigenkapital nicht durch negative Geschäftsentwicklungen in für Banken üblichen Bereichen angegriffen werden kann.

Interactive Brokers LLC wird von Standard & Poor’s mit dem Rating „BBB+“; „Ausblick positiv“ bewertet.

Eine weiterführende Beschreibung darüber, wie viel umfangreicher IBG gegenüber den Branchenstandards auf die Sicherheit achtet, finden Sie hier:
https://www.interactivebrokers.eu/de/index.php?f=6410&p=invp

Wertpapierkonten von Kunden bei Interactive Brokers (IB) unterstehen dem Schutz der Securities Investor Protection Corporation („SIPC“) bis zu einer maximalen Deckungssumme von 500,000 US-Dollar (Teil-Limit für Barmittel: 250,000 US-Dollar) und werden darüber hinaus durch die Überschuss-SIPC-Police von Interactive Brokers bei bestimmten Versicherern von Lloyd’s of London gesichert¹ , die eine zusätzliche Summe von bis zu 30 Millionen US-Dollar (Teil-Limit für Barmittel: 900,000 US-Dollar) abdeckt, vorbehaltlich einer Gesamtsumme von maximal 150 Millionen US-Dollar. Futures und Future-Optionen werden nicht versichert. Wie bei allen Wertpapiergesellschaften gilt auch hier, dass diese Versicherung einen Schutz für den Fall eines Konkurses eines Broker-Dealers darstellt und keine Versicherung gegen Marktwertverluste von Wertpapieren.

Für die Feststellung von Kundenkonten bei Interactive Brokers (IB) werden Konten mit gleichem Namen und Typ (z. B. „Peter und Lisa Schmidt“ und „Lisa und Peter Schmidt“) kombiniert, nicht jedoch Konten unterschiedlicher Typen (z.B. „Einzelkundenkonto / Peter Schmidt“ und „IRA-Konto / Peter Schmidt“).

Die SIPC ist eine gemeinnützige Mitgliedervereinigung, die durch Broker-Dealer finanziert wird, die Mitglieder der SIPC sind. Weitere Informationen zur SIPC und Antworten auf häufig gestellte Fragen (z. B. dazu, wie die SIPC funktioniert, worauf sich ihr Schutz erstreckt, wie ein Anspruch geltend gemacht werden kann, etc.), erhalten Sie auf den folgenden Websites:

http://www.SIPC.org

https://www.finra.org/investors/need-help/your-rights-under-sipc-protection

Alternativ können Sie die SIPC direkt kontaktieren:

Securities Investor Protection Corporation
805 15th Street, N.W. – Suite 800
Washington, D.C. 20005-2215
Telefon: (202) 371-8300
Fax: (202) 371-6728
¹Lloyd’s of London ist ein weltweiter Marktführer in den Versicherungsbranche.

Weitere Informationen zur Sicherung der Kundenvermögenswerte

Als CapTrader Kunde profitieren Sie darüber hinaus an dem Banken-Einlagensicherungs-Übertragungsprogramm, das für Kunden entwickelt wurde, um ihnen zusätzlichen Versicherungsschutz auf Barmittel, die sie in ihren Brokerage-Konten halten, zu gewährleisten. Das Programm bietet bis zu $2.5 Millionen an Versicherungsschutz durch die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) für die in Ihrem Kundenkonto gehaltene Barsalden. Zusammen mit dem bereits bestehenden Versicherungsschutz durch die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) für die ersten $250,000 an Barmitteln in den Konten Ihrer Kunden, wird sich der Versicherungsschutz insgesamt auf $2.75 Millionen belaufen. Die Teilnahme ist kostenlos, die versicherten Salden erhalten dieselben Zinsen wie alle anderen kostenlosen positiven Salden und die Salden stehen weiterhin für Handelsgeschäfte zur Verfügung. Nachstehend finden Sie zusätzliche Informationen sowie Anweisungen zur Anmeldung.

So funktioniert es
Teilnehmende Kunden werden Cash-Salden in Höhe von mehr als $250,000 in deren verzinslichen Konten an einer oder mehrerer FDIC-versicherten Banken im Rahmen des Programms halten. Falls sich das Saldo eines Kunden dem FDIC-Schwellenwert von $250,000 bei einer dieser Banken nähert, werden zusätzliche Barmittel bei der nächsten genehmigten Bank eingezahlt, wodurch gewährleistet wird, dass Kunden die Schwellenwerte der einzelnen Bank nicht überschreiten. Indem mehrere Banken genutzt werden, kann das Programm einen FDIC-Versicherungsschutz von bis zu $2,500,000 zusätzlich zu den $250,000 an SIPC-Versicherung gewährleisten, so dass sich der gesamte Versicherungsschutz für Barmittel auf $2,750,000 beläuft. Cash-Salden von mehr als $2,750,000 unterliegen weiterhin dem Schutz gemäß der SEC-Kundenschutzbestimmung 15c3-3, die durch das Eigenkapital des Unternehmens von mehr als $6 Billionen gestützt werden.

Anmeldung
Geeignete Kunden sind z.B. Einzelkonten mit Barsalden von mehr als $250,000 ohne eines Begünstigten zur Kontoübertragung im Todesfall. Diese Kunden können sich anmelden, indem sie sich in der Kontoverwaltung einloggen und danach zu Einstellungen -> Kontoeinstellungen -> Konfiguration -> Banken-Einlagensicherungs-Übertragungsprogramm gehen und das Informationsformular unterzeichnen. Die Aktivierung erfolgt üblicherweise über Nacht.
Hinweis: Nicht qualifizierte Konten haben keine Anmeldemöglichkeit in Ihrer Kontoverwaltung.

Die nachstehenden Informationen beziehen sich auf den Handel von nicht US-amerikanischen Indexoptionen, UK Metalle,  OTC-CFDs und nicht US-amerikanischen Index-Futures (in Kombination mit nicht US-amerikanischen Indexoptionen), also auf das UK-Segment (F-Unterkonto):

Kundenvermögenswerte
Interactive Brokers (U.K.) Limited („IBUK“) – zugelassen und reguliert durch die Financial Conduct Authority („FCA“), Registernr. 208159 – ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Interactive Brokers Group (IBG LLC). IBUK erbringt Dienstleistungen in Bezug auf Gelder und Vermögenswerte von Kunden im Einklang mit den FCA-Vorschriften zu Kundenvermögen („CASS“).

Kundengelder werden wie folgt geschützt:
Die Vorschriften für Kundengelder gelten für alle regulierten Unternehmen, die im Zuge der Ausführung von MiFID-Geschäften und/oder ausgewiesenen Anlagegeschäftstätigkeiten Gelder von Kunden erhalten oder Gelder für Kunden halten. Kundengelder werden vollständig von den Eigenmitteln von IBUK getrennt. Im Falle einer Insolvenz eines zugelassenen Unternehmens werden die in separaten Konten aufbewahrten Kundengelder an die entsprechenden Kunden zurückgezahlt und nicht in die Haftungsmasse für die Auszahlung allgemeiner Gläubiger einbezogen. Im Falle eines Fehlbetrags kann der Kunde unter Umständen Anspruch auf Ersatz aus dem Financial Services Compensation Scheme („FSCS“) geltend machen.

Kundengelder werden in separaten Bankkonten abgetrennt, die treuhänderisch für die Kunden verwaltet werden. Diese Konten werden auf eine Reihe verschiedener Banken mit Investment-Grade-Rating verteilt, um Konzentrationsrisiken in Bezug auf einzelne Institute zu vermeiden. Bei der Auswahl und Beauftragung von Banken zur Aufbewahrung von Kundengeldern berücksichtigt IBUK die Fachkunde und Marktreputation der Bank, deren Finanzlage sowie rechtliche Anforderungen oder Marktgepflogenheiten im Zusammenhang mit der Aufbewahrung von Kundengeldern, die sich nachteilig auf die Rechte der Kunden auswirken können.

IBUK gestattet, dass Kundengelder in einem Kundentransaktionskonto bei einer Börse, einem Clearinghaus oder einem vermittelnden Broker aufbewahrt werden, jedoch nur, wenn das Geld für eine Transaktion dorthin übertragen wurde, oder um der Pflicht des Kunden zur Leistung von Sicherheiten für eine Transaktion nachzukommen.

IBUK führt jeden Tag einen detaillierten Abgleich zwischen den Kundengeldern in Bank- und Transaktionskonten für Kundenvermögen und den Verbindlichkeiten gegenüber Kunden durch, um sicherzustellen, dass alle Kundengelder ordnungsgemäß abgetrennt sind und ausreichen, um alle Verpflichtungen entsprechend den CASS-Vorschriften der FCA zu decken.  Alle Gelder, die auf solche Bankkonten eingezahlt werden, werden von der Gesellschaft als Trustee (oder ggf. als Vertreter) gehalten.

Die Vorschriften der FCA verpflichten IBUK außerdem zur Bereithaltung eines CASS-Abwicklungspakets, um sicherzustellen, dass im Falle einer Auflösung des Unternehmens der Insolvenzverwalter in der Lage ist, zum Zweck der Rückzahlung von Kundengeldern und Kundenvermögenswerten an die Kunden des Unternehmens zeitnah auf relevante Informationen zuzugreifen.

Das Financial Services Compensation Scheme
Interactive Brokers (U.K.) Limited („IBUK“) wurde durch die Financial Conduct Authority („FCA“) als Investmentgesellschaft und Teilnehmerin am Financial Services Compensation Scheme („FSCS“) zugelassen und wird als solche von der FCA reguliert. Einige Kunden, die bestimmte Kriterien erfüllen, haben Anspruch auf Schadenersatz gemäß den FCA-Entschädigungsvorschriften.

Die Hauptkriterien für diese Anspruchsberechtigung sind folgende:

• Das FSCS zahlt Entschädigungen an anspruchsberechtigte Kunden nur dann, wenn ein zugelassenes Unternehmen zahlungsunfähig wird, und leitet eine Untersuchung ein um zu ermitteln, ob dies tatsächlich der Fall ist.
• Das FSCS zahlt ausschließlich Entschädigungen für finanzielle Verluste und die Begrenzungen für britische Investmentgesellschaften sind nachstehend angegeben.
• Das FSCS wurde in erster Linie eingerichtet, um Privatpersonen zu unterstützen. Kleinere Unternehmen werden jedoch ebenfalls abgedeckt.
• Größere Unternehmen sind grundsätzlich ausgeschlossen.

Anlagen
Das FSCS gewährt Schutz für den Fall, dass ein zugelassenes Unternehmen unfähig wird, seinen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen, z.B. wenn es zur Geschäftsaufgabe eines zugelassenen Unternehmens kommt und das Unternehmen die Vermögenswerte der Kunden nicht an diese zurückzahlen kann. Zu den Vermögenswerten, die für Investmentgesellschaften gemäß den Vorschriften des FSCS als Anlagen gelten, zählen Aktien und Anteile, Futures, Optionen, CFDs und andere regulierte Finanzinstrumente und Geldeinlagen von Kunden.

Begrenzungen der Entschädigungen
Die tatsächliche Höhe der Entschädigung, die Sie erhalten, ist abhängig von Ihrer Forderungsgrundlage. Das FSCS leistet ausschließlich Schadenersatz für finanzielle Verluste. Die Schadenersatzgrenzen gelten pro Person pro zugelassenem Unternehmen.

Der aktuelle maximale Schadenersatzbetrag für Anlagen liegt bei £85,000 pro Person pro Unternehmen (für Forderungen gegen Unternehmen, deren Zahlungsverzug seit dem 01.01.2010 eingetreten ist). Änderungen an der Höhe der Schadenersatzleistungen vorbehalten. Aktuelle Informationen  erhalten Sie auf der Website des FSCS: http://www.fscs.org.uk