Regelmäßiges Einkommen durch Aktien mit monatlicher Dividende

Als Investor profitieren Sie durch Aktien mit monatlicher Dividende von einem planbaren und regelmäßigen Zusatzeinkommen. Je nach Einstiegskurs sind sogar zweistellige Renditen möglich. Das schafft konstante Liquidität und beschleunigt den Zinseszinseffekt. In diesem Beitrag finden Sie eine Übersicht der wichtigsten Aktien mit monatlicher Dividende, praxisnahe Umsetzungsstrategien sowie ergänzende Einnahmequellen wie Covered Calls oder Managed Accounts.

Warum Aktien mit monatlicher Dividende so attraktiv sind

Aktien mit monatlicher Dividende bieten Anlegern einen konstanten Zahlungsfluss und sorgen für einen planbaren Cashflow mit sofortigen Einnahmen. Als Anleger profitieren Sie von den folgenden Punkten: 

• Dividendenrendite: Viele Unternehmen bieten zusätzlich zum potenziellen Kursgewinn zweistellige Dividendenrenditen
• Zinseszinseffekt: Monatliche Zahlungen ermöglichen eine frühere Wiederanlage, als es bei jährlichen Dividenden der Fall ist.
• Diversifikation: Die Auswahl monatlicher Dividendenzahler deckt viele Branchen ab, wie beispielsweise REITs, Energie oder Kreditfinanzierer.
• Steuerliche Vorteile: Viele REITs wie Realty Income schütten fast den gesamten Gewinn steuerbegünstigt aus.

Schnellere Anpassung und kürzere Investments möglich

Ein weiterer - wenn auch kleiner - Vorzug ist die verbesserte Überwachung bei Titeln mit monatlicher Dividende. Denn eine Gewinnausschüttung ist keineswegs garantiert und ein Unternehmen kann die Zahlung bei Bedarf jederzeit aussetzen. 

Anleger können bei monatlicher Ausschüttung schneller erkennen, wenn die Dividende ausbleibt. Typische “Dividendenjäger” werden in einem solchen Fall die Anteile verkaufen und andere Titel suchen. Bei Wertpapieren, die jährlich zahlen, kann es eine Weile dauern, bis Sie von einer ausgesetzten Gewinnbeteiligung erfahren. 

Ob eine Ausschüttung erfolgt und wie hoch diese ausfällt, schlägt der Vorstand des Unternehmens im Rahmen der Hauptversammlung den Aktionären vor. Diese stimmen fast immer zu und die Zahlung erfolgt oft noch am selben Tag. 

Weitere Vorteile im Überblick:

• Kurzfristige Strategie: Wer nur wenige Wochen oder Monate investiert bleibt, profitiert sofort.
• Zinseszinseffekt: Durch monatliche Ausschüttungen lässt sich Kapital häufiger reinvestieren und der Vermögensaufbau leicht beschleunigen.
• Psychologischer Vorteil: Regelmäßige Erträge motivieren, weiter zu investieren und diszipliniert zu bleiben.

Darauf müssen Sie bei Aktien mit monatlicher Dividende achten

Egal, ob eine Aktie monatliche, viertel-, halb- oder jährliche Dividenden zahlt: Sie müssen sichergehen, dass es sich um ein lohnendes Investment handelt! Denn das Grundrisiko von Aktien bleibt, unabhängig vom Zahlungsintervall, immer bestehen. 

Vor dem Kauf ist daher eine umfassende Analyse der Unternehmenskennzahlen erforderlich. Da Dividendentitel fast immer längerfristige Investition sind, sollten Sie besonders auf die Zukunftsaussichten der Firma und der jeweiligen Branche achten. 

Worauf Sie zudem achten sollten:

• Substanz statt Schein: Eine hohe Dividende wirkt attraktiv, doch ohne tragfähiges Geschäftsmodell drohen Kursverluste, die Ausschüttungen schnell übersteigen.
• Zukunftsfähigkeit zählt: Unprofitable Unternehmen oder solche ohne klare Perspektive sind trotz hoher Dividende kein solides Investment.
• Keine Garantie: Auch monatliche Dividenden sind freiwillig, denn sie könnten theoretisch jederzeit gekürzt oder komplett gestrichen werden.
• Langfristige Historie punket: Stabilität in der Ausschüttung über viele Jahre hinweg spricht für Qualität und Kontinuität des Unternehmens.

Achten Sie zudem auf die Kostenfalle beim Kauf der Titel: Verlangt ihr Broker einen stattlichen Prozentsatz des Orderbetrags, befindet sich die Position in Ihrem Portfolio bereits zu Beginn im Minus. Es kann anschließend recht lange dauern, bis dieser Nachteil durch Gewinnausschüttungen und Kursgewinne ausgeglichen wird. 

In der Praxis: So können Sie mit Aktien monatliche Dividenden erhalten

Monatliche Dividenden sind ein attraktives Ziel für viele Anleger und gibt es verschiedene Wege, diese zu erwirtschaften.

Ihre Möglichkeiten im Überblick:

• Selbst aufteilen: Dividenden bei Eingang gleichmäßig auf Monate verteilen.
• Ausschüttungstermine kombinieren: Aktien mit gestaffeltem Zahltag auswählen.
• Covered Calls: Monatliche Einnahmen durch Optionsverkauf erzielen.
• Managed Accounts: Strategien von Experten nutzen, die auf Cashflow ausgelegt sind.

1. Selbstständig aufteilen

Die simpelste Möglichkeit, um monatliche Dividenden von Ihren Aktien zu erhalten: Teilen Sie die Beträge einfach selbst auf! Sobald die Gewinnausschüttung für eine Aktie in Ihrem Depot eintrifft, können Sie den Betrag einfach durch zwölf (bei jährlicher Auszahlung), sechs (halbjährlich) oder drei (quartalsweise) teilen. 

Da unterschiedlichen Firmen auch zu unterschiedlichen Terminen ihre Gewinnbeteiligung herausgeben, kann das Aufteilen vergleichsweise viel Arbeit machen - vor allem, wenn Sie zahlreiche Positionen in Ihrem Portfolio haben! 

Es ist jedoch immer noch einfacher, als spezielle Aktien mit monatlicher Dividende herauszusuchen. Unser Tipp: Teilen Sie einfach zum Jahresbeginn die Gewinnausschüttungen aus dem letzten Jahr durch zwölf. Schon haben Sie einen guten Überblick, wie viel Dividende Ihre Aktien pro Monat erbracht haben. 

2. Aktien so auswählen, dass eine monatliche Dividende entsteht

Eine weitere, sehr einfache Methode, um monatliche Dividenden zu erzielen: Kaufen Sie mehrere Aktien, deren Ausschüttung zu unterschiedlichen Zeitpunkten eintrifft. Wenn Firma A im Januar ausschüttet, Firma B im Februar, Firma C im März usw. lassen sich ebenfalls gleichmäßige Einnahmen erzeugen. 

Da die Unternehmen den Termin für Hauptversammlung und Dividendenzahlung selbst festlegen, lassen sich durchaus passende Wertpapiere finden. Bei einer quartalsweisen Gewinnausschüttung können Sie diesen Plan bereits mit drei Titeln realisieren. 

3. Alternative: Covered Calls

Sie möchten Ihre Aktien nutzen, um monatliche Mehreinnahmen zu erzielen? Dann könnte die Optionsstrategie der Covered Calls für Sie geeignet sein! Bei dieser Vorgehensweise verkaufen Sie eine Call-Option für Aktien, die sich bereits in Ihrem Portfolio befinden. 

Eine solche Option stellt einen bindenden Vertrag dar, mit dem Sie dem Käufer das Recht zusichern, die Wertpapiere am Ende der Laufzeit zum vereinbarten Preis (“Strike) zu verkaufen. Der Käufer kann jedoch selbst entscheiden, ob er dieses Recht auch wahrnehmen möchte, während Sie als Verkäufer kein Wahlrecht besitzen. 

Weitere Kriterien von Covered Calls:

• Vorteil für den Käufer: Er übt die Option nur aus, wenn der Kurs über dem vereinbarten Preis liegt.
• Keine Ausübung bei niedrigem Kurs: Bleibt der Kurs darunter, passiert nichts und die Option verfällt einfach.
• Ihre Prämie bleibt: Sie erhalten für jede Option eine Prämie und behalten diese in jedem Fall.
• Geld verdienen ohne Verkauf: Wird die Option nicht genutzt, behalten Sie Aktie und Prämie.

4. “Echte” Aktien mit monatlicher Dividende

Obwohl es als eher ungewöhnlich gilt, gibt es doch einige Firmen, die eine monatliche Dividende ausschütten. Oft werben sie sogar mit dieser Eigenheit, um gezielt Investoren anzuziehen. 

Man findet eine monatliche Dividende zum Beispiel in der Finanzbranche, im Bergbau oder dem Energiesektor. Besonders viele Titel kommen aus dem Bereich der REITs: Die Immobilien-Trusts müssen ohnehin per Gesetz nahezu ihren gesamten Gewinn ausschütten; da kann eine monatliche Zahlweise durchaus sinnvoll sein. 

Für einen besseren Eindruck haben wir im Folgenden einige Aktien mit monatlicher Dividende vorgestellt. 

Aktien mit monatlicher Dividende: Diese 12 Unternehmen zahlen zuverlässig aus

Im Folgenden stellen wir Ihnen 12 interessante Aktien mit monatlicher Dividende vor. Wir sprechen uns weder für noch gegen ein Investment auf. Hierbei handelt es sich lediglich um Beispiel als Inspiration für weitere Recherchen und Überlegungen. 

Unternehmen	ISIN	Dividenden- rendite 2024	Kurzbeschreibung
ARMOUR Residential REIT	US0423155078	16,6 %	US-REIT, investiert in staatlich besicherte Wohnhypotheken, hohe Ausschüttung, aber schwankungsanfällig.
EPR Properties	US26884U1097	8,3 %	REIT für Freizeit- und Erlebnisimmobilien wie Kinos, Golfanlagen, Freizeitparks.
Main Street Capital	US56035L1044	6,2 %	Beteiligungsgesellschaft, vergibt Kredite an Mittelstand, stabile monatliche Dividende.
Realty Income	US7561091049	5,8 %	Internationaler REIT für Einzelhandelsimmobilien, bekannt als „The Monthly Dividend Company“.
STAG Industrial	US85254J1025	4,5 %	REIT für Industrie- und Logistikimmobilien in den USA, monatliche Ausschüttung seit 2014.
Freehold Royalties	CA3565001086	8,4 %	Kanadische Lizenzfirma für Öl- und Gasförderung, hohe aber schwankende Dividendenrendite.
Gladstone Commercial	US3765361080	9,3 %	US-REIT für Gewerbeimmobilien, stabile monatliche Dividende, Fokus auf Industrie und Handel.
Northland Power	CA6665111002	6,7 %	Kanadischer Versorger für erneuerbare Energien (Wind, Solar, Gas), monatliche Dividende.
Prospect Capital Corporation	US74348T1025	15,5 %	US-Beteiligungsgesellschaft, sehr hohe Ausschüttung, Fokus auf Firmenkredite und Refinanzierung.
PennantPark Floating Rate	US70806A1060	10,4 %	US-Unternehmensfinanzierer, vergibt vor allem variabel verzinste Kredite, hohe monatliche Dividende.
LTC Properties	US5021751020	6,7 %	US-REIT für Senioren- und Pflegeimmobilien, monatliche Ausschüttung, stabile Historie.
SL Green Realty	US78440X1019	5,0 %	US-REIT für hochwertige Büroimmobilien in New York, monatliche Dividende seit über 25 Jahren.

1. ARMOUR Residential REIT (ISIN: US0423155078)

ARMOUR Residential REIT zählt zu den renditestärksten Monatszahlern am Markt. Der US-REIT konzentriert sich auf Wohnhypotheken, die durch Regierungsstellen abgesichert sind. Diese Struktur bringt planbare Einnahmen, jedoch ist der Kursverlauf häufig instabil. 

Die Dividendenrendite liegt bei beeindruckenden 16,6 Prozent. Für das REIT-Segment sollten Sie diese Größenordnung eher als Ausnahme betrachten. Aufgrund der starken Abhängigkeit vom aktuellen Zinssatz schwankt der Kurs jedoch deutlich. Wer diese Volatilität akzeptieren kann, erhält eine überdurchschnittlich hohe und monatliche Einkommensquelle mit staatlich hinterlegten Sicherheiten.

• Dividendenrendite: 16,6 Prozent.
• Geschäftsmodell: Investiert in staatlich besicherte Wohnhypotheken.
• Risikohinweis: Hohe Rendite geht mit starker Volatilität einher.

2. EPR Properties (EPR)

EPR Properties hat sich als REIT auf erlebnisorientierte Immobilien spezialisiert. Hierbei handelt es sich um ein Nischensegment mit besonderem Charakter. Das Portfolio umfasst unter anderem Kinokomplexe, Golfplätze, Wasserrutschenparks und sogar Bildungseinrichtungen. Mit einer aktuellen Dividendenrendite von 8,3 Prozent profitieren Sie direkt vom Freizeitsektor. 

Auch wenn die Branche konjunkturabhängig ist, überzeugt EPR durch eine gute Streuung und solide Mietverhältnisse. Anleger, die außerhalb klassischer Wohn- oder Büroimmobilien investieren wollen, finden hier ein thematisch spannendes Investment mit stabiler Ausschüttung.

• Ausschüttung: Stabile monatliche Dividende mit Branchenbezug.
• Dividendenrendite: 8,3 Prozent.
• Investitionsfokus: Freizeit- und Erlebnisimmobilien wie Kinos, Golfanlagen und Freizeitparks.

3. Main Street Capital (MAIN)

Bei Main Street Capital handelt es sich um eine etablierte Beteiligungsgesellschaft, die Fremd- und Eigenkapital an mittelständische US-Unternehmen vergibt. Das Geschäftsmodell liefert eine Kombination aus Stabilität und Wachstumspotenzial. 

Die monatliche Dividende lag im Jahr 2024 6,2 Prozent. Zudem punktet Main Street mit einer breiten Diversifikation und langfristigen Beteiligungen. Dadurch entstehen stabile Ertragsquellen, die eine solide Basis für regelmäßige Auszahlungen schaffen. 

• Ausschüttungsprofil: Monatlich, konstant und solide strukturiert.
• Dividendenrendite: 6,2 Prozent.
• Geschäftsbereich: Beteiligungsgesellschaft mit Fokus auf den Mittelstand.

4. Realty Income (O)

Die Realty Income Aktie gilt unter Investoren als besonders zuverlässiger Dividendenzahler. Das Unternehmen investiert vor allem in Einzelhandelsimmobilien. Der Fokus liegt auch auf Supermärkten, Apotheken und Baumärkten. Die Dividende lag im Jahr 2024 bei 5,8 Prozent und wurde über Jahrzehnte hinweg nicht nur stabil gehalten, sondern regelmäßig erhöht. 

Das Portfolio ist geografisch diversifiziert und auf langfristige Mieterbeziehungen ausgerichtet. Realty Income steht für Beständigkeit und planbare Cashflows. Besonders einkommensorientierte Anleger, wie beispielsweise Rentner, schätzen die außergewöhnliche Kontinuität dieses REITs.

• Portfolio: Einzelhandelsimmobilien mit langfristigen Mietverträgen.
• Dividendenrendite: 5,8 Prozent.
• Besonderheit: Bekannt als „The Monthly Dividend Company“.

5. Stag Industrial Inc. (STAG) 

Bei STAG Industrial liegt der Fokus auf einem wachstumsstarken Marktsegment: Industrie- und Logistikflächen. Das Unternehmen besitzt über 500 Immobilien in den USA, mit Mietern aus E-Commerce, Logistik und Fertigung. 2024 erwirtschaftete die Aktie eine Dividendenrendite von 4,5 Prozent. 

Die Investoren erfreuen sich seit über zehn Jahren an den zuverlässig Dividenden, die monatlich ausgeschüttet werden. Die stabile Nachfrage nach Lagerflächen, die vor allem durch den Onlinehandel zustande kommt, sorgt für konstante Einnahmen. Gleichzeitig bietet das breit gestreute Immobilienportfolio einen gewissen Schutz gegenüber regionalen Marktschwächen. 

• Ausschüttungshistorie: Monatliche Dividenden seit 2014.
• Dividendenrendite: 4,5 Prozent.
• Schwerpunkt: Lager- und Logistikimmobilien in den USA.

6. Freehold Royalties Ltd (FRU)

Freehold Royalties ist kein klassischer Produzent, sondern verdient sein Geld durch Lizenzgebühren für Öl- und Gasvorkommen. Das Geschäftsmodell ermöglicht hohe Margen, weil keine eigenen Förderanlagen betrieben werden müssen.  Die Dividendenrendite liegt aktuell bei 8,4 Prozent und wird monatlich ausgezahlt. 

Der große Vorteil liegt in der Einfachheit des Geschäftsmodells, während der Nachteil in der Abhängigkeit von Öl- und Gaspreisen liegt. Wenn der Rohstoffmarkt stark schwankt, kann sich dies schnell auf den Cashflow des Unternehmens auswirken. Für Anleger mit Verständnis für Energiezyklen könnte Freehold eine attraktive Einnahmequelle mit überdurchschnittlicher Ausschüttung sein.

• Besonderheit: Hohe Ausschüttung, aber abhängig vom Rohstoffmarkt.
• Dividendenrendite: 8,4 Prozent.
• Geschäftsmodell: Lizenzvergabe für Öl- und Gasförderung.

7. Gladstone Commercial (GOOD)

Die Aktie Gladstone Commercial gehört zur Kategorie REITs mit einem klaren Fokus auf Gewerbeimmobilien. Das Unternehmen vermietet vorwiegend Büro- und Industrieflächen an Mieter in wirtschaftlich stabilen Regionen der USA. Die monatliche Dividende summierte sich 2024 auf 9,3 Prozent auf. 

Wenn Sie als Anleger physische Wertanlagen mit laufenden Erträge bevorzugen, könnten Sie hier ein gut aufgestelltes Immobilieninvestment mit starker Ausschüttung finden. Denn diese Diversifikation sorgt auch in wirtschaftlich unsicheren Phasen für stabile Einnahmen.

• Dividendenrendite: 9,3 Prozent.
• Anlageklasse: Gewerbeimmobilien in den USA.
• Mieterstruktur: Industrie- und Handelsunternehmen mit langfristigen Verträgen.

8. Northland Power (NPI)

Northland Power zählt zu den führenden privaten Stromproduzenten in Kanada. Das Unternehmen legt besonderen Fokus auf nachhaltige Energiequellen. Diese Aktie mit monatlicher Dividende betreibt Windparks, Solarfelder sowie umweltfreundliche Gaskraftwerke und verfügt über langjährige Verträge (PPAs). 

Die langfristig gebundenen Geschäftsbeziehungen ermöglichten 2024 unter anderem eine Dividendenrendite von 6,7 Prozent Gleichzeitig bietet Northland Zugang zu einem zukunftsfähigen Marktsegment mit unverzichtbarer Bedeutung. Hier lässt sich ein potenziell renditestarkes Investment mit ökologischer Ausrichtung kombinieren.

• Dividendenrendite: 6,7 Prozent.
• Fokus: Erneuerbare Energien wie Wind, Solar und Gas.
• Auszahlung: Monatliche Dividende aus langfristigen Stromverträgen.

9. Prospect Capital Corporation (PSEC)

Eine weitere Aktie mit monatlicher Dividende ist Prospect Capital. Die Dividendenrendite erreichte im Jahr 2024 eine zweistellige Rendite. Anleger, die das ganze Jahr investiert waren, erwirtschafteten außergewöhnliche 15,5 Prozent.

Bei Prospect Capital handelt es sich um eine amerikanische Beteiligungsgesellschaft, die sich auf Firmenkredite und Finanzierungen konzentriert. 

• Ausschüttungsprofil: Sehr hohe Rendite bei potenziell erhöhtem Risiko.
• Dividendenrendite: 15,5 Prozent.
• Kerngeschäft: Unternehmensfinanzierung und Kreditvergabe.

10. PennantPark Floating Rate Capital Ltd. (PFLT)

PennantPark Floating Rate Capital konzentriert sich auf die Finanzierung mittelständischer Unternehmen. Allerdings mit dem herausstechenden Unterschied, dass die vergebenen Kredite variabel verzinst sind. 

In einem Umfeld steigender Leitzinsen ein Vorteil, denn die Einnahmen steigen automatisch mit. So konnte 2024 eine Dividendenrendite von 10,4 Prozent erreicht werden, die über 12 Monate ausgezahlt wird. 

• Dividendenrendite: 10,4 Prozent.
• Ertragsquelle: Variabel verzinste Unternehmenskredite.
• Marktverhalten: Profitiert von steigenden Zinsen.

11. LTC Properties Inc (LTC)

Die Aktiengesellschaft LTC Properties investiert in Pflegeheime, betreutes Wohnen und Gesundheitszentren. Dieser Markt bietet langfristige Wachstumspotenziale durch den demografischen Wandel. Die Dividendenrendite liegt für das Jahr 2024 bei 6,7 Prozent.

Das Management setzt auf langfristig gestaltete Mietverträge mit Betreibern der Einrichtungen. Zudem verfügt das Unternehmen über eine verlässliche Dividendenhistorie. Besonders in unsicheren Börsenphasen gelten Gesundheitsimmobilien bei erfahrenen Anlegern als krisenfester Anker. Durch eine Investition in LTC Properties könnten Sie ein solides Depot mit monatlichen Dividenden aufbauen. 

• Dividendenverlauf: Monatliche Ausschüttung mit stabiler Historie.
• Dividendenrendite: 6,7 Prozent.
• Anlageklasse: Senioren- und Pflegeimmobilien in den USA.

12. SL Green Realty Corp. (SLG)

Das Unternehmen SL Green Realty investiert in zentrale Geschäftsimmobilien in New York City. Die Ausrichtung basiert auf Bürogebäude mit gehobener Qualität. Investoren profitieren schon über 25 Jahre von der beeindruckenden Ausschüttungskontinuität von über 25 Jahren. Die Dividendenrendite lag im gesamten Jahr 2024 bei 5,0 Prozent und wurde jeden Monat ausgezahlt. 

• Dividendenrendite: 5,0 Prozent.
• Portfolio: Hochwertige Büroimmobilien in Manhattan.
• Ausschüttungshistorie: Über 25 Jahre monatliche Dividende.

Fazit: Investieren Sie in Aktien mit monatlicher Dividende für ein zusätzliches Einkommen? 

Aktien, die eine monatliche Dividende ausschütten, sind zwar nicht die Regel, aber dennoch reichlich vorhanden. Besonders unter den Real Estate Investmente Trusts (REITs) finden sich viele Titel, die ihre Gewinnbeteiligung in zwölf Zahlungen über das Jahr verteilen. 

Die monatlichen Einnahmen sind besonders angenehm und motivierend und daher ein Ziel vieler Anleger. Sollten unter den Aktien mit monatlicher Dividende keine passenden Titel für Sie dabei sein, stehen Ihnen mehrere Alternativen zur Verfügung. 

Falls Ihr Ziel die zusätzliche Rendite ihres Aktienportoflios ist, können Covered Calls ein passendes Finanzinstrument bilden. Mit diesen Optionen erzeugen Sie Einnahmen aus Ihren Aktien. Auch ein Managed Account bietet spannende, regelmäßige Verdienstmöglichkeiten für Ihr Kapital.