Das Daytrading fasziniert Menschen: Gemütlich vom heimischen Computer aus das eigene Vermögen drastisch vergrößern und sich nie wieder mit “regulärer Arbeit” herumärgern müssen.
Doch was ist dran an diesem Bild? Kann man mit Daytrading wirklich Geld verdienen, wie steht es um eventuelle Verluste und welche Gewinne sind wirklich realistisch? Wir haben die Antworten!
Das wichtigste in Kürze
- Die Daytrading Gewinne pro Tag können gewaltig ausfallen, die Regel ist dies allerdings nicht.
- Ein realistischer Daytrading Verdienst für erfolgreiche Trader dürfte bei etwa 1 bis 4 % pro Monat liegen.
- Die Einnahmen hängen maßgeblich von den eigenen Fähigkeiten und dem verfügbaren Kapital ab.
- Die Mehrzahl der Trader macht enorme Verluste – wichtiger als der Daytrading Gewinn pro Tag ist daher, überhaupt erfolgreich zu handeln!
Wie kann man mit Daytrading Geld verdienen?
Das Daytrading ist eine Finanzstrategie, bei der Händler in kurzer Zeit (maximal einen Tag pro Position) Gewinne erzielen. Was zunächst simpel und sehr lukrativ klingt, ist in der Praxis extrem komplex!
- Trader müssen die Kursentwicklung von Aktien, Rohstoffen, Fremdwährungen oder anderen Assets korrekt vorhersagen.
- Dazu nutzen sie eine Vielzahl von Kennzahlen und Trading Signalen, die zu deuten hohes Fachwissen erfordert.
- Ein Händler muss nicht auf steigende Kurse warten - durch einen Leerverkauf kann er auch bei fallenden Preisen Gewinne erzielen.
- Um trotz der kurzen Zeiträume einen ansprechenden Daytrading Gewinn pro Tag zu erzielen, kommen Hebel zum Einsatz. Sie vervielfachen die Gewinne und Verluste.
Trotz aller Daytrading Tipps, Signaldienste wie TraderFox und tausender Tutorials im Internet ist der erfolgreiche Handel extrem schwierig: Die Mehrzahl der Trader verdient kein Geld, sondern erzielt langfristig Verluste!
Eine kleine Gruppe von Händlern schafft es jedoch, durch die richtigen Daytrading Strategien und viel Disziplin ansprechende Gewinne zu erwirtschaften. Auf ihren Erfolgen basieren die meisten Kalkulationen zum Daytrading Gewinn pro Tag.
Würde man hingegen die (überwiegend negativen) Resultate aller selbsternannten Trader heranziehen, wäre der Tagesgewinn im Minusbereich!
Welcher Daytrading Gewinn pro Tag ist realistisch?
Die Faszination Trading wird immer wieder von atemberaubenden Erfolgsgeschichten befeuert. So berichtete etwa ein Broker aus den USA über einen unglaublichen Erfolg, den ein Händler während der COVID-Pandemie erzielte: 30 Millionen US-Dollar Gewinn an nur einem Tag! Das dürfte für Privatpersonen wohl Weltrekord sein.
Solche Ergebnisse sind natürlich nicht die Regel. Zudem müssen wir bei dieser (und ähnlichen) Erzählungen einige Punkte beachten:
- Derartige Mega-Gewinne sind die absolute Ausnahme; die meisten Anleger verlieren beim Daytrading langfristig Geld.
- Wir müssen Gewinne stets im Kontext betrachten und prüfen, welches Daytrading Startkapital eingesetzt wurde!
- Für einen Trader mit hunderten Millionen Euro Kapital wären 30 Millionen Euro Gewinn pro Tag kaum erwähnenswert.
- Ein Händler mit 100.000 Euro Kapital, der 30 Millionen Euro an einem Tag erzielt, wäre hingegen der wohl erfolgreichste Trader der Welt!
Der Daytrading Gewinn ist daher immer relativ zu sehen. Da absolute Zahlen keine Aussagekraft haben, müssen wir stattdessen den erzielten Prozentwert betrachten:
- Der Blick auf die Statistik zeigt, dass erfolgreiche Trader zwischen 1 % und 4 % pro Monat verdienen.
- Das entspricht einem täglichen Verdienst von 0,033 bis 0,13 %.
- Zu Bedenken sind dabei auch die unterschiedlichen Handelszeiten. So können Sie Daytrading mit Aktien zum Beispiel nur während der Börsenzeiten betreiben, während etwa der Forex-Handel rund um die Uhr möglich ist.
Mit diesen Zahlen und unter Berücksichtigung Ihres persönlichen Kapitals lässt sich auch der mögliche Gewinn beim Trading ausrechnen.
Steht Ihnen zum Beispiel ein Vermögen von 100.000 € zur Verfügung, wären realistischerweise zwischen 1.000 und 4.000 € pro Monat möglich.
Auf ein Jahr gerechnet, würde sich der Betrag auf 12.000 bis 48.000 € summieren. Bei 4.000 € pro Monat/48.000 € pro Jahr ist für viele Händler bereits ein Leben vom Daytrading als Haupttätigkeit möglich!
Wie berechne ich meinen Daytrading Gewinn?
Sie haben mit dem Handel begonnen und wollen Ihren Gewinn ermitteln? Oder planen Sie den Einstieg und möchten berechnen, welche Einnahmen möglich sind? Dann müssen Sie mehrere Punkte beachten:
- Verluste wahrscheinlich: Der Mehrzahl der Daytrader verliert durch den Handel langfristig Geld! Ihre durchschnittliche Rendite liegt bei MINUS 36 % pro Jahr. Für die Berechnung gehen wir davon aus, dass Sie zu der kleinen Gruppe gehören, die mit dem Trading einen Gewinn machen.
- Verdienste können unterschiedlich ausfallen: Ihre Ergebnisse können von Tag zu Tag stark schwanken. Daher ist es wichtig, die Ergebnisse über einen längeren Zeitraum zu erfassen. Ein Trading Journal ist dabei eine große Hilfe.
- Performance vergleichen: Eine Studie der University of California (1) kommt zu dem Ergebnis, dass die Personen, die am aktivsten traden, geringere Gewinne erzeugen. Sie erreichen nur rund 11 % Rendite pro Jahr, während der S&P 500 im Betrachtungszeitraum 17 % generierte. Es ist daher sinnvoll, die eigenen Ergebnisse mit möglichen Alternativen zu vergleichen.
- Trading-Steuern beachten: Wenn Sie zur beneidenswerten Gruppe der erfolgreichen Trader gehören und einen Daytrading Gewinn erzielen, kommen noch mehrere Abzüge auf Sie zu. Zunächst möchte das Finanzamt seinen Anteil haben. Für die meisten Händler bedeutet dies: 25 % Abgeltungssteuer plus Solidaritätszuschlag. Erfolgreiche Daytrader setzen daher häufig auf die VvGmbH und einen internationalen Broker wie CapTrader, um ihre Steuerlast zu minimieren!
- Weitere Ausgaben: Von Ihren Daytrading Gewinnen gehen noch weitere Kosten ab. Dazu zählen zum Beispiel die Gebühren Ihres Brokers sowie Aufwendungen für Signaldienste wie TraderFox oder andere Informationsquellen, die Ihnen beim erfolgreichen Trading helfen.
Um einen Überblick Ihrer persönlichen Performance zu erhalten, empfehlen wir den Einsatz eines Trading Journals. Hier werden sämtliche Trades und Ergebnisse erfasst. Ein unschätzbares Tool zur Auswertung und Optimierung Ihrer Tätigkeit!
Lohnt sich das Daytrading?
Einige Händler sind nur zum Spaß oder wegen des Nervenkitzels an der Börse aktiv. Für alle anderen stellt sich die Frage, ob sich das Daytrading überhaupt lohnt? Die Antwort unterscheidet sich von Person zu Person und hängt von folgenden Faktoren ab:
- Prozent vs. Euro: Wie bereits erwähnt wird der Daytrading Gewinn pro Tag in Prozent angegeben. Ob sich die Tätigkeit lohnt, hängt von diesem Wert in Kombination mit ihrem verfügbaren Kapital ab.
- Fremdkapital: Der Einsatz von Fremdkapital Trading ist üblich. Händler multiplizieren ihre Gewinne (aber auch Verluste!), in dem sie sich Kapital von ihrem Broker leihen und so eine Hebelwirkung erzeugen.
- Einkommen: Sind Sie bereits in einem hochbezahlten Beruf tätig, dürfte sich der aktive Handel wahrscheinlich kaum lohnen. Er könnte jedoch ein spannendes Hobby bilden. Sind Sie hingegen mit Ihrer aktuellen Tätigkeit oder Ihrem Einkommen unzufrieden, wäre der Daytrading Gewinn möglicherweise eine ansprechende Alternative. Hier kommt es also stark auf Ihre persönlichen Umstände an.
- Emotionale Belastung: Das Daytrading stellt eine große, emotionale Herausforderung dar. Insbesondere die unweigerlich auftretenden Verluste können eine starke Belastung sein. Sie sollten auch diese “emotionalen Kosten” objektiv betrachten und in Ihre Kalkulation miteinbeziehen.
- Zeitaufwand: Erfolgreicher Handel benötigt Zeit. Vorbereitung, Analysen und Monitoring können schnell mehrere Stunden verschlingen. Rechnet man den Zeitaufwand mit den Gewinnen auf, zeigt sich oft, dass die Tätigkeit nicht lohnend ist.
- Alternativen: Zahlreiche, sehr simple Alternativen ermöglichen eine ähnliche Rendite bei deutlich geringerem Risiko. So kann der S&P 500 Index die typischen 12 % pro Monat eines erfolgreichen Traders fast immer überbieten.
Auf die Frage, welche Daytrading Gewinn pro Tag möglich ist, folgt in der Regel die Frage, ob man vom Daytrading leben kann. Die kurze Antwort: Ja, es ist durchaus möglich, vom Daytrading zu leben!
Den dafür nötigen, dauerhaften Erfolg können jedoch nur wenige Personen vorweisen. Daher ist es sinnvoll, nicht direkt mit dem Ziel einer Vollzeit-Tätigkeit an das Trading zu gehen und sich zunächst auf das Erzielen einer positiven Rendite zu konzentrieren.
Tipps für einen hohen Daytrading Gewinn
Ein hoher Daytrading Gewinn pro Tag ist natürlich direkt vom Erfolg oder Misserfolg des Händlers abhängig. Die meisten Trader erzeugen durch das Daytrading hohe Verluste und werfen bereits nach durchschnittlich einem Monat das Handtuch.
Die Gründe sind vielfältig: Schlechte Vorbereitung, emotionale Handlungsweise, mangelnde Fachkenntnis, unzureichendes Daytrading-Startkapital, fehlende Daytrading-Strategie … die Liste könnte man ewig fortsetzen!
Wenn Sie den Gefahren des Daytradings trotzen und Ihr Glück mit dem aktiven Handel erproben wollen, empfehlen wir Ihnen zunächst einen Blick in unsere Daytrading-Tipps. Hier finden Sie wichtige Hinweise zum Daytrading im Allgemeinen.
Auf den richtigen Broker setzen
Die Wahl des richtigen Brokers ist das A und O für erfolgreiches Daytrading! Die Kosten für einzelne Orders belasten direkt Ihre Gewinne und verringern Ihren Daytrading Verdienst. Eine der einfachsten Stellschrauben, um den Daytrading Gewinn pro Tag zu erhöhen, ist demzufolge ein günstigerer Broker.
- Aktive Trader platzieren mehrere dutzend bis hin zu über hundert Trades pro Tag. Die Kosten, die ein Broker pro Transaktion verlangt, variieren stark.
- Am unteren Ende der Skala finden Sie CapTrader mit Preisen ab 0,01 $ pro Aktie, jedoch einem Mindestwert von 2 Dollar.
- Teure Broker - sowohl Online als auch bei stationären Banken - verlangen eine hohe Gebühr, die nicht selten mehr als ein Prozent beträgt! Hinzu kommen Zuschläge für Handelsplätze, Makler und ähnliches.
- Wer eher defensive Daytrading-Strategien verfolgt, kommt womöglich mit 300 Trades pro Monat aus. Selbst bei diesen vergleichsweise kleinen Mengen summieren sich die Kosten aber schnell!
- Die Effekte hoher Gebühren zeigen sich vor allem bei aktiven Tradern, die zum Beispiel Scalping Strategien nutzen. Sie können problemlos 1.000 Trades oder mehr pro Monat ausführen. Preisunterschiede zwischen Brokern können hier schnell mehrere Tausend Euro ausmachen!
Besonders drastische Differenzen ergeben sich zum Beispiel beim Vergleich zwischen einem günstigen Online-Broker wie CapTrader und einer typischen Hausbank:
| CapTrader | Hausbank - Beispiel | |
| Gebühren pro Trade | Mindestens 2 Euro | Ca. 1,5 Prozent |
| Preis für 1.000 Euro Trade | 2 Euro | 15 Euro |
| Preis für 300 Trades á 1.000 Euro | 600 Euro | 4.500 Euro |
| Preis für 1.000 Tradesá 1.000 Euro | 2.000 Euro | 15.000 Euro |
Bei allen Rechenbeispielen ist außerdem zu beachten, dass die Gebühren unabhängig vom Erfolg Ihres Trades anfallen. Auch, wenn Sie bereits einen Verlust erzielt haben, sind die Gebühren fällig und verschlechtern Ihr Ergebnis noch weiter.
Persönliche Eignung prüfen
Die Daytrading Gewinne pro Tag hängen stark mit der Persönlichkeit des Händlers zusammen:
- Besonders hohe Renditen erzielen solche Menschen, die rational, analytisch und weitgehend emotionslos ihre jeweilige Strategie verfolgen.
- Wenn Sie hingegen zu Kurzschlussreaktionen neigen oder nicht die nötige Geduld für die Analyse der wichtigen Kennzahlen mitbringen, stehen Ihre Chancen eher schlecht.
Auch in diesem Fall besteht jedoch Hoffnung! Wichtig ist vor allem eine objektive Selbsteinschätzung, bei der Sie sich auch Ihre Schwächen eingestehen. Anschließend können Sie nach passenden Lösungen für diese Probleme suchen.
So lässt sich zum Beispiel fehlende Disziplin teilweise durch bessere Automatisierung ausgleichen. Auch besseres Risiko- und Money Management sind wichtige Pfeiler für emotionale Händler.
Richtige Strategie wählen
Ihr Trading Gewinn pro Tag steigt oder fällt mit Ihrer gewählten Strategie. Sie können aus einer Fülle von möglichen Vorgehensweisen wählen, was die Entscheidung schwer macht. Auch ein späterer Wechsel ist möglich, will aber gut überlegt sein.
- Das Problem: Die verschiedenen Daytrading-Strategien sind allesamt valide und können funktionieren. Schon die Vorauswahl fällt daher schwer.
Der Grund, warum einige Daytrading-Methoden zu negativen Ergebnissen führen, ist jedoch meist eine falsche Ausführung. Viele Strategien sind sehr komplex und benötigen entsprechende Fachkenntnis. Starten Sie daher erst mit dem Handel, wenn Sie sicher sind, Ihre gewählte Vorgehensweise korrekt ausführen zu können.
Typische Warnsignale sind: Sie verstehen Teile der Strategie oder des Marktes nicht, müssen von den Anweisungen abweichen oder setzen sich einem zu hohen Risiko aus.
Der wichtigste Tipp: Paper Trading nutzen!
Die wichtigste Empfehlung, um Daytrading Gewinne statt Verluste zu erzeugen, ist der Einsatz eines Paper Trading Kontos. Hier können Sie in einer realistischen Umgebung mit Spielgeld handeln und Ihre Daytrading Strategie ohne Risiko erproben.
CapTrader stellt Ihnen dazu professionelle Handelssoftware und reale Marktdaten zur Verfügung. In Verbindung mit einem Trading Journal können Sie so Fehler erkennen und erfolgreiche Trades maximieren.
Erst, wenn Sie hier zuverlässig eine positive Rendite erzielen und sich im Umgang sicher fühlen, sollten Sie sich für ein “echtes Depot” anmelden.
Fazit: Der Daytrading Gewinn pro Tag ist nur schwer zu bestimmen
Daytrading ist eine sehr beliebte Tätigkeit, denn sie verspricht hohe Einnahmen bequem von Zuhause aus. Doch welcher Daytrading Gewinn ist realistisch? Diese Frage lässt sich nicht so leicht beantworten!
Der Verdienst schwankt stark und kann eine regelrechte Achterbahnfahrt aus Gewinnen und Verlusten bilden. Denn bei dieser Form des aktiven Tradings geht nicht immer alles glatt: Verluste treten unweigerlich auf, sollten aber von höheren und häufigeren Erfolgen ausgeglichen werden.
In der Praxis erzielen erfolgreiche Händler dementsprechend unterschiedliche Daytrading Gewinne pro Tag. Ein Prozent pro Monat, oder durchschnittlich 0,033 Prozent pro Tag, gelten als typische Untergrenze für engagierte Trader.
Nach oben hin gibt es keine echten Grenzen. Etwa 4 % im Monat sind, statistisch betrachtet, ein sehr gutes Ergebnis. Dabei ist der Daytrading Verdienst von den tatsächlichen Einnahmen zu unterscheiden. Denn vor allem durch teure Broker und die Steuer entstehen oft schmerzhafte Abzüge!
Die meisten Daytrader erzielen keinen Gewinn pro Tag, sondern einen erheblichen Verlust. Auch in diesem Fall müssen Sie die Gebühr für Ihren Broker entrichten. Umso wichtiger ist es daher, die richtige Entscheidung zu treffen.
Ob sich das Daytrading für Sie persönlich lohnt, sollten Sie am besten durch ein Paper Trading Konto herausfinden. Diese Testumgebung ist ideal, um den aktiven Handel zu erproben und das Trading zu lernen.
Quellenverzeichnis:
(1) Brad M. Barber, Terrance Odean: Trading Is Hazardous to Your Wealth: The Common Stock Investment Performance of Individual Investors, THE JOURNAL OF FINANCE, VOL. LV, NO. 2
